Creditice

Sector: servicios financieros · Alcance: nacional

Creditice coloca créditos hipotecarios y empresariales a través de una red de brokers distribuida por todo el país.

El problema

Un broker de crédito no vende un solo producto: maneja hipotecarios, empresariales y varias modalidades, cada uno con sus propias reglas de asignación, requisitos y excepciones. Cuando un broker está frente a un cliente y le surge una duda —¿este perfil califica?, ¿qué documentación pide este producto?— necesita la respuesta en ese momento, no al día siguiente.

Con la red repartida por todo México, resolver esas dudas dependía de que alguien del equipo interno estuviera disponible. Eso frena la colocación y consume horas del equipo respondiendo lo mismo una y otra vez.

Cómo lo resolvimos

Implementamos agentes de IA entrenados con el conocimiento propio de Creditice: sus tipos de crédito, las reglas que un broker debe seguir para asignar un crédito a un cliente, y sus procesos internos.

• Base de conocimiento (RAG) construida sobre la documentación real de la empresa, no sobre conocimiento genérico.
• Consulta conversacional: el broker pregunta en lenguaje natural y obtiene la respuesta con el criterio de la casa.
• Disponible 24/7, sin depender de la agenda del equipo interno.
• Capacitación continua: el agente funciona también como herramienta de formación para brokers nuevos.

Beneficios para el broker

• Resuelve dudas en el momento, con el cliente enfrente.
• Refuerza su conocimiento de los productos sin sesiones de capacitación formal.
• Una herramienta ágil para consultar reglas y requisitos en campo.

Beneficios para el negocio

• Menos tiempo del equipo interno dedicado a resolver dudas repetitivas.
• Conocimiento estandarizado en toda la red: todos los brokers reciben el mismo criterio.
• Incorporación más rápida de brokers nuevos, sin cuello de botella en capacitación.